오늘은 KINDEX 미국 Wide Moat 가치주 ETF를 소개해 드리고자 합니다. 최근 높아지고 있는 인플레이션과 테이퍼링 기간의 축소에 따른 빠른 유동성 흡수 그리고 향후 있을 금리인상까지 고려해보면 포트폴리오의 일부를 가치주를 편입하는 것도 나쁘지 않을 선택이라 생각합니다. 따라서 유동성 축소와 금리인상의 수혜를 받을 수 있는 가치주를 모아놓은 ETF인 미국 Wide Moat 가치주 ETF는 좋은 선택지 중 하나가 될 것으로 봅니다. 투자목적과 전략 모닝스타가 산출하고 발표하는 "Morningstar Wide Moat Focus Price Return Index를 기초지수로 하여 미국에 상장되어 있는 회사에 자산총액의 60% 이상을 투자하는 ETF입니다. 환헷지는 설정하지 않기 때문에 원화로 달러에..
오늘은 퇴직연금 DC형 연금수령 및 과세에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 단계별 수령방법 및 세율 아래의 사진은 금융감독원 홈페이지에 있는 단계별 퇴직연금 수령방법과 그에 따른 과세방법을 도식화한 차트입니다. 차트를 봐도 모르는 용어도 나오고 설명이 생략이 되어 있어 이해하기 어렵습니다. 그래서 아래에서 하나씩 알아보도록 하겠습니다. 용어 정리 ■ 이연 퇴직소득이란? 직장인이 퇴사를 하면서 수령하는 퇴직금에 원래는 퇴직소득세가 발생해야 합니다. 하지만 IRP 계좌로 퇴직금을 수령하게 되면 과세가 이연이 됩니다. 이렇게 과세가 이연이 된 퇴직금을 이연 퇴직소득이라고 합니다. ■ 이연 퇴직소득세이란? 퇴직금을 IRP 계좌로 수령하게 되면 과세 이연으로 퇴직금의 명칭이 이연 퇴직소득으로 바뀌게 됩니다. 퇴직금..
퇴직연금은 DB형, DC형, 개인형 IRP로 크게 나눠집니다. 아직 우리나라는 퇴직연금이 DB형으로 되어 있는 경우가 많습니다. 하지만 시중에 유동성이 이렇게나 많이 뿌려지고 있는 현재의 상황에서 DB형 연금으로는 구매력 보존이 어렵습니다. 따라서 오늘은 각각의 퇴직연금의 정의와 어떤 방식으로 운용이 되는지 그리고 추가적으로 납부하는 개인형 IRP에 대해서도 알아보도록 하겠습니다. 확정급여형 퇴직연금제도 (DB형) 근로기준법 제2조에 따라 퇴직할 때 받을 퇴직급여가 근무기간과 퇴직 발생일 직전 3개월간의 평균임금 (지급된 임금총액의 3개월 평균금액)에 따라 확정되어 있는 것을 퇴직연금 DB형이라고 합니다. 회사가 적립금을 운영하기 때문에 운용 결과에 따른 리스크를 사용자가 부담합니다. 이러한 이유로 회사..
코로나 팬데믹 이후 주식시장으로 많은 돈이 유입이 되었는데 그중에 큰 역할을 한 것이 바로 연금입니다. 대부분 보험사에 연금 상품을 가지고 있는 경우가 대부분이었지만 각국 정부의 엄청난 유동성으로 인해 현금은 점점 그 가치가 하락하고 자산에 투자하지 않으면 구매력을 지킬 수 없다는 것을 많은 사람들이 알게 되었습니다. 그 일환으로 은행이나 보험사에 잠들어 있던 돈들이 증권사 연금 계좌를 통해 유입이 되었습니다. 오늘은 연금계좌 중의 하나인 IRP 계좌의 연금수령과 과세에 대한 내용을 다뤄보고자 합니다. 개 요 IRP 계좌는 다수의 계좌를 운용할 수 있습니다. 회사에서 적립해주는 퇴직연금을 제외하고 재직 중에 개인형 IRP 계좌를 추가로 개설해서 운용할 수 있습니다. 개인형 IRP의 경우 연간 세액공제 최..
연말이 다가오면서 투자자분들은 한 해를 마무리하면서 이익분에 대한 세금 부분에 신경을 많이 쓰실 것 같습니다. 또한 직장인 분들은 연말정산을 위해 챙겨야 될 각종 절세 팁들을 많이 찾고 계실 것이라고 봅니다. 주식투자 관련 세금 부분은 부동산에 비하면 훨씬 쉽기 때문에 오늘 포스팅하게 될 개인연금과 IRP 퇴직연금 관련 세액공제 정보만 제대로 숙지하시고 계시면 연말정산 개인연금 관련 세금 부분은 모두 정리가 될 것입니다. 개인연금 세액공제 개인연금은 보험사 증권사 은행 등 각종 금융기관을 통해서 개인연금계좌를 통해서 투자한 금액을 뜻합니다. 밑에서 언급하게 될 IRP 퇴직연금과는 다른 계좌이니 본인의 계좌가 개인연금계좌인지 반드시 확인하시기 바랍니다. 개인연금계좌의 연간 세액공제율을 아래의 표와 같습니다..
작년에 미국에서 가장 수익률이 좋았던 ETF는 캐시 우드가 이끄는 ARK ETF 시리즈들이었습니다. ARK ETF는 액티브 ETF로 기존의 종합주가지수 인덱스 ETF보다 월등한 성과를 보여주었습니다. 한국에서도 이제 ARK와 비슷한 액티브 ETF를 매수할 수 있게 되었습니다. 바로 에셋플러스 글로벌 플랫폼 액티브 ETF입니다. 에셋플러스는 가치투자의 대가인 강방천 회장이 이끄는 자산운용사로 개인적으로 강방천 회장의 투자철학에 많은 공감을 가지고 있습니다. 역시나 이번에 출시한 ETF의 구성종목을 보면 고개가 절로 끄덕여졌습니다. 그럼 에셋플러스 글로벌 플랫폼 액티브 ETF에 대해서 좀 더 자세히 알아보도록 하겠습니다. 운용철학 워런 버핏과 헤지펀드 매니저들과의 액티브와 패시브 펀드의 10년간 수익률 대결..
오늘은 미국 빅테크 기업들을 모아서 구성한 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF를 소개하도록 하겠습니다. 최근에 한국 증시는 역시나 박스권으로 들어와서 횡보하고 있는 상황에서 미국 증시는 연일 신고가를 갱신하며 계속 상승 중입니다. 미 연준이 테이퍼링을 선언한 이상 이제 증시는 아무나 오르는 장세가 아닌 실적이 나오고 성장이 나오는 시장이 오를 것이고 돈은 그쪽으로 쏠림현상이 일어날 것입니다. 따라서 빅테크 관련주를 한 Basket에 묶은 미국 빅테크 ETF인 TIGER 미국 테크 TOP10 INDXX ETF는 좋은 투자처가 될 수 있을 거라 생각합니다. 왜 빅테크인가? ETF를 소개하기에 앞서서 왜 미국 빅테크 기업을 투자 포트폴리오에 넣어야 되는지부터 알아보도록 하겠습니다. 여러분은 빅테크 ..
오늘은 반도체 관련 ETF인 TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF를 소개하고자 합니다. 최근에 반도체 섹터가 굉장히 주가 흐름이 좋습니다. 지난 블로그에서도 올 하반기에는 반도체 섹터가 굉장히 강세를 보일 것이라고 예상했었습니다. 역시나 반도체 섹터의 주가는 너무나도 좋은 상태이고 앞으로의 미래도 상당히 밝을 것 같습니다. 앞으로 투자를 하는데 있어서 반드시 가져가야 할 반도체 섹터의 대표 ETF인 TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF를 소개하겠습니다. 왜 반도체가 중요한가? 20세기는 석유의 시대였습니다. 하지만 21세기로 넘어오면서 석유패권의 시대는 저물어가고 있고 데이터의 시대가 오고 있습니다. 21세기의 원유를 데이터라고 하는 이유는 플랫폼 기업들이 시총 상위를 차지하고 세상을 이끌어가..
ISA 계좌에 대한 기사도 많이 나오고 있고 또 투자자들도 관심을 가지고 있습니다. 그 이유는 ISA 계좌로 투자하게 되면 세금 부분에서 혜택을 받습니다. 최근 들어 각종 세금들이 너무 늘어나고 있는 상황에서 투자자들은 조금이라도 세금을 줄일 수 있는 방법에 관심을 많이 가지는 것 같습니다. 또한 코로나 팬데믹으로 인해 풀린 유동성으로 인해 많은 개인투자들이 주식시장으로 진입하였고 증권사 입장에서도 지속 가능한 투자가 가능한 계좌와 상품이 필요하다는 서로의 니즈가 맞아떨어진 게 ISA 계좌라고 봅니다. 오늘은 ISA 계좌에 대한 정보와 이를 활용한 투자의 팁에 대해서 이야기하고자 합니다. ISA 정의 ISA란 Individual Savings Account의 약자로 개인 종합 자산관리 계좌입니다. 이 계..
최근에 테슬라를 비롯한 전기차 회사들의 주가가 많이 올랐습니다. 그리고 신규로 상장하는 리비안과 같은 회사들도 있고 여러모로 전기차의 시대가 성큼 다가오고 있습니다. 전기차의 핵심은 배터리이고 배터리의 주요 재료는 리튬입니다. LFP배터리나 삼원계 배터리 모두 리튬을 베이스로 하기 때문에 리튬의 수요는 폭발적으로 증가할 가능성이 높습니다. 따라서 타이거 글로벌 리튬 2차 전지 ETF를 소개할까 합니다. 배터리의 정의 리튬은 배터리의 가장 기본이 되는 원자재입니다. 현재 우리가 사용하고 있는 자동차용 2차 전지 배터리의 종류는 크게 LFP배터리와 삼원계 배터리로 나눠집니다. 1차 전지는 일반 우리가 쓰는 건전지이고 2차 전지는 리튬이온 전지로 화학물질을 베이스로 하는데 전지가 작동할 때 리튬이 금속이 아닌..
오늘은 오랜만에 연금 ETF에 대해서 이야기해보고자 합니다. 오늘 소개하고자 하는 ETF는 TIGER 차이나전기차SOLACTIVE ETF입니다. 중국 전기차 시장은 하루가 다르게 성장하고 있습니다. 필자는 올해 초부터 쭉 투자를 이어나가고 있고 TIGER차이나 전기차 SOLACTIVE 주가가 상당히 오르면서 좋은 수익을 올리고 있습니다. 그럼 왜 중국 전기차 시장이 유망한 지와 중국 전기차 ETF에 대한 소개를 하도록 하겠습니다. 중국 투자의 선입견 우선 중국 투자에 대한 선입견을 조금만 내려놓고 객관적인 시각으로 글을 봐주셨으면 좋겠습니다. 저도 중국 개별주식은 투자하고 있지 않습니다. 왜냐면 이번에 알리바바 사건에서 봐도 아시겠지만 개별주식은 정치적인 리스크가 정말 크기 때문에 주가가 언제 반토막 날..
오늘은 TIGER 글로벌 BBIG 액티브 ETF에 대해서 포스팅하고자 합니다. 이 ETF에 대해서 한마디로 정의하자면 ETF 속의 ETF 투자라고 할 수 있겠습니다. 자세한 건 아래에서 설명을 드리고, BBIG란 Biotech, Battery, Internet, Game의 앞 이니셜을 따서 만든 단어입니다. 즉 최근에 가장 유망한 섹터들을 모아서 투자한다는 의미로 생각하시면 될 것 같습니다. 그럼 더 자세히 TIGER 글로벌 BBIG 액티브 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다. ETF 개요 TIGER 글로벌 BBIG 액티브 ETF는 나스닥 100 Index를 기초지수로 하는 ETF입니다. 앞에서 말씀드린 대로 ETF속에 ETF라고 말씀드렸는데 그 이유는 구성종목을 보면 보통의 ETF는 개별종목들을 10..
